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北方稀土:预计稀土市场供需格局将得到改善 稀土永磁电机在全国各个区域需求增量迅速
北方稀土9月30日发布了一系列近来接受机构调研的公告,部分公告内容如下: 问:公司2024年上半年的业绩怎么样? 北方稀土回应:公司2024年上半年实现营业收入129.90亿元,利润总额3.34亿元,归母净利润4539.62万元。受稀土行业下游需求增长不及预期等市场供求关系因素影响,以稀土镨钕产品为代表的主要稀土产品价格自年初以来总体呈现下行走势,上半年主要稀土产品均价同比降低,稀土市场整体呈弱势走势,公司经营业绩虽然同比下降但仍保持行业领先。公司主要产品的产销量同比均有较大提升:公司稀土冶炼分离产品产量98097.71吨,同比增长17.53%,稀土金属产品产量18,819.55吨,同比增长43.17%,稀土功能材料产量41228.59吨,同比增长约25.71%,上述三类产品产量均创同期历史新高;公司稀土冶炼分离产品销量78908.03吨,同比增长30.64%,稀土金属产品销量16925.25吨,同比增长23.51%,稀土功能材料销量41016.12吨,同比增长24.84%。 年内国家下达的两批稀土总量控制指标增幅较往年放缓,加之今年以来海外稀土资源进口量同比回落,有望对当前稀土市场供需格局带来改善,对镨钕等主要稀土产品价格形成有力支撑,有利于提升公司经营业绩。 问:2024年上半年稀土价格下行,公司如何看待后续稀土价格走势? 北方稀土回应: 受稀土行业下游需求增长不及预期等市场供求关系因素影响,以稀土镨钕产品为代表的主要稀土产品价格自年初以来总体呈现下行走势,上半年主要稀土产品均价同比降低,稀土市场整体呈弱势走势,近期稀土价格上扬之势明显。稀土产品价格大幅波动,不利于行业企业稳定健康可持续发展。稀土行业企业希望产品价格能在一个相对合理的区间内稳定运行,产品价格运行归根结底是受市场供求关系影响。当前稀土产品供应量比较充裕,供给端主要包括国家下达的稀土总量控制指标、二次资源循环利用、国外进口矿。随着稀土市场的自我调节、“金九银十”的到来,《稀土管理条例》正式实施、第二批稀土总量控制指标下达、消费品以旧换新行动对需求的拉动,以及稀土大集团在保供稳价方面开展的工作,预计稀土市场供需格局将得到改善,对当前产品价格带来支撑。公司将结合自身发展及市场情况多措并举开展相关工作,引导稀土产品价格在合理区间运行。 问:公司与包钢股份稀土精矿交易定价机制如何? 北方稀土回应:公司与包钢股份稀土精矿交易定价机制按照公司2023年第一次临时股东大会通过的《关于稀土精矿日常关联交易定价机制暨2022年度执行及2023年度预计的议案》执行,即自2023年4月1日起,在稀土精矿定价公式不变的情况下,每季度首月上旬,公司经理层根据定价公式计算、调整稀土精矿价格,重新签订稀土精矿供应合同或补充协议并公告。目前,该定价机制运行稳定。 问:公司对磁性材料产业的发展定位和规划? 北方稀土回应:磁材产业定位是为新能源产业提供节能降碳的材料,为新质生产力提供绿色元素。在全球逐绿的背景下,磁材性能为新能源车普及贡献了新质生产力材料,下一步设备更新、机器人、低空经济更是有大量应用的场景。公司关于磁材产业的规划主要分为两个方面:一方面是现有产线改造,主要通过技术升级改造来提升装备的自动化和智能化程度,提高生产效率;另一方面是资本合作并购,公司以资本为纽带对稀土金属-磁材合金-磁体-永磁电机的产业链进行延链补链强链。目前公司磁材合金产能是全国规模最大的,在上游金属和下游磁体方面通过合资合作、项目建设提升产业链整体竞争力。磁体方面,公司与安泰keji及子公司北方磁材合资成立了新公司建成磁体生产线,丰富磁体产品品种,提高产品品质,提升磁性材料产业磁体产能规模、产品盈利能力和产业发展质量。下一步,公司还将与磁材产业链相关企业继续洽谈合作事宜。关于客户方面,公司将向中高端产品布局,提升产品附加值和竞争力,加大中高端客户群体营销运作。 问:公司储氢材料产业发展情况? 北方稀土回应:公司主要生产储氢合金,主要应用在镍氢动力电池领域。国家在氢能产业出台了一些导向性的激励政策,公司正在固态储氢等领域积极布局:提升储氢产品品质规模,降低生产成本;提升高性能、高附加值稀土储氢材料市场份额,拓展备用电源、低自放电、混合动力车等领域市场;加快新型储能材料研发与产业化,开展高能量密度稀土储氢材料、储能及辅助电源电池制造技术、材料应用与评价技术等应用研究。 问:公司抛光材料产业发展情况? 北方稀土回应:抛光材料属于稀土下游功能材料,是稀土镧铈元素的主要应用领域。抛光材料的下游应用主要是消费类电子和半导体集成电路等领域。公司子公司包头天骄清美稀土抛光粉有限公司(以下简称天骄清美)是公司抛光材料产业板块的主要生产企业。天骄清美在消化吸收日本先进领先抛光技术基础上,作为日方在全球唯一的工厂,在技术梯队和科研梯队上投入了大量的资本,产品的综合实力处于全球领先地位,近两年新增的一条产线也全部实现自动化和高端化的生产水准。同时,天骄清美与国内高校积极合作半导体领域国家级重点项目。未来随着物联网技术的发展,以及消费电子和半导体集成电路市场的增长,抛光材料的需求将持续提升。 问:公司的项目投资情况怎么样? 北方稀土回应:根据项目年度计划,基于项目形象进度统计,公司计划今年的项目投资约26亿元,其中稀土绿色冶炼升级改造项目计划今年完成15到20亿元的投资,子公司金蒙稀土在建的废料回收生产线预计投资约2亿元,其余资金用于下游的磁材、抛光粉以及稀土永磁电机等正在进行的基建、技改项目。 问:公司稀土绿色冶炼升级改造项目情况? 北方稀土回应:公司投资建设的稀土绿色冶炼升级改造项目,是公司投资规模最大、技术最先进、绿色发展水平最高的标志性工程,是公司践行稀土产业高端化、智能化、绿色化转型的重要举措。目前该项目正在按照年初制定的施工网络图挂图作战,按节点推进。项目部工作人员充分利用目前施工的黄金季节加班加点大干快上,为实现今年的计划目标奋力冲刺。部分区域已经进入设备安装阶段,预计今年10月末萃取部分工艺段进入联动调试阶段。项目建成后,预计具备处理58.09%REO混合稀土精矿能力115018吨/年(以REO计);萃取分离能力106661.6吨/年(以REO计)。 问:公司对《稀土管理条例》怎么看?《稀土管理条例》对稀土行业有什么意义? 北方稀土回应:《稀土管理条例》是基于近年实践的提炼和总结,依据与矿产资源管理、生态环境保护、对外贸易及进出口管理等相关的法律法规制定。《条例》明确了稀土战略资源地位,通过实施总量控制、严格开采许可审批、强化环境保护监管等一系列措施,遏制稀土资源的过度开采与浪费现象,有利于稀土资源的保护性开发。《条例》针对私挖盗采、无证开采等违法违规行为,设定了法律责任追究机制,《条例》第十一条强调了稀土综合利用企业不得以稀土矿产品为原料从事生产活动,进一步加压引导行业秩序整顿,规范行业发展,坚决维护国家对稀土资源的主权与控制权。此外,《条例》明确了国家对于稀土产业技术创新与产业升级的鼓励与支持,明确提出要促进新技术、新工艺、新产品、新材料及新装备的研发与应用,旨在持续提升稀土资源开发利用的技术水平,引领稀土产业向高端化、智能化、绿色化方向转型升级。在我国经济发展步入新阶段的关键时期,《条例》的出台,不仅为稀土行业的规范发展提供了坚实的法律保障,更有利于稀土战略资源产业链和供应链的安全稳定,有望激发行业创新活力,推动稀土行业新质生产力的蓬勃发展,对于推动稀土资源保护性开发、绿色化发展、高质化利用都有积极意义。 问:公司制定挂牌价的依据是什么?何时公布? 北方稀土回应:公司综合考虑市场价格及预期、供应和需求情况确定原料产品挂牌价,挂牌价随产品市场价格变化进行调整。挂牌价每月确定一次,月初公布。 问:公司的重稀土产品情况怎么样? 北方稀土回应:白云鄂博稀土矿产出的稀土精矿中镨钕元素约占20%,镧铈元素约占78%,其余部分包含有镝铽等重稀土元素。虽然镝铽含量不高,但由于矿产总量大,综合看重稀土的储量还是较大的。公司子公司包头市京瑞新材料有限公司(以下简称京瑞公司)和包头瑞鑫稀土金属材料股份有限公司(以下简称瑞鑫公司)从事中重稀土的加工和生产。京瑞公司进行钐铕钆富集物的带料加工生产,目前具备加工稀土折氧化物约2100吨的生产能力。瑞鑫公司目前已建成了年产150吨钆铁合金、金属钆和金属镝等稀土金属的产线,各项经济技术指标与国内同类先进企业基本相当,试制的钆铁合金和金属钆等稀土金属产品经下游用户的试用,取得了良好的使用效果。 问:公司是否与海外稀土企业有过接触?进展情况如何? 北方稀土回应:公司秉承开放发展理念,关注国家开放政策,从全球视角了解行业发展现状和客户需求。公司与越南、缅甸、老挝以及塔吉克斯坦等“一带一路”沿线拥有稀土资源和对稀土有需求的国家进行技术交流,还与澳大利亚、巴西、马来西亚的一些企业进行了交流。近期,内蒙古稀土行业协会组织澳大利亚企业与公司就项目开发进行了技术交流。下一步,公司将继续秉持开放发展理念,用好稀土产业发展政策,切实发挥好稀土势能,积极推动开展海外矿产资源合作,当好“两个稀土基地”建设主力军。 问:公司近年来在科技创新及新材料研发上取得了哪些成果? 北方稀土回应:公司始终以国家战略需求、产业发展需求、企业生产需求为导向,不断提升科技创新能力和水平,增强自主创新能力。主要成果体现在:平台建设方面,近三年(2021 年—2023 年)公司研发投入分别为108280.3万元、134072.7万元、143569.07万元,年增长率分别为87.30%、23.82%、7.08%,为科技创新提供了实实在在的资金保障;2022年“白云鄂博稀土资源研究与综合利用国家重点实验室”被正式列入全国重点实验室重组建设序列;国家稀土新材料测试评价行业中心于2023年1月正式通过工信部验收;国家稀土功能材料创新中心全面完成建设任务,并于2023年10月正式通过工信部组织的现场验收;2024年,全国稀土领域唯一国家技术标准创新基地正式落户公司。以上是公司在平台建设方面取得的代表性成效。新材料以及终端应用方面:公司相继研发出稀土先进医用外科防护手套、稀土红外反射中空隔热材料、低热导耐高温柔性稀土材料、稀土光源智慧照明系列终端应用产品等,其中搭载稀土热返技术的羽绒服已全面上市;首创的稀土纳米断热涂层已成功实现成果转化;绿色环保稀土高分子助剂产品广泛应用于型材、管材、建筑板材等多个PVC制品加工领域;开发出高洁净、低成本稀土钢用镧铈的铁合金、镧锌合金产品及其制备关键技术,建成了年产1200吨稀土铁合金生产线,在钢铁企业中销售且销量逐步提升;更加护眼、节能、稳定的彩色墨水屏在包头实现量产;公司利用好稀土这一新质生产力元素,在冶炼分离萃取工艺上打破原有系统构建,创新采用直驱永磁电机取代原有的皮带等传统工艺链,该举措取得新的突破,并获得第三方监测认证,也是节能降碳的绿色典范;公司依托雄厚的研发创新实力,荣获中国有色金属工业科学技术奖一等奖1项,稀土科学技术奖特等奖1项、二等奖4项,中国冶金科学技术奖三等奖2项。 问:稀土永磁电机的经济效益如何体现? 北方稀土回应:稀土永磁电机的经济效益体现在高效节能、高可靠性和低维护成本。稀土永磁电机高出传统电机5%以上的效率,有效降低了能源消耗和电费支出。同时,稀土永磁电机结构紧凑,故障率低,免维护,进一步减少了运营成本。 目前稀土永磁电机在全国各个区域需求增量迅速。 问:公司作为“两个稀土基地”建设主力军有什么重大措施? 北方稀土回应:公司深入贯彻落实习近平总书记考察内蒙古重要指示重要讲话精神,坚定不移扛起“两个稀土基地”建设主力军使命责任。公司实施“1164”战略,夯实原料支撑保障,通过实施10万吨级绿色冶炼升级改造项目、推动二次资源综合利用、加快5万吨磁材合金项目落地等举措提升原料保障能力,打造全球最大的稀土原料基地。同时,公司在稀土功能材料、新材料领域布局磁性材料、抛光材料、储能材料、催化助剂、高纯金属与合金、光功能材料六大产业,通过打通稀土永磁材料—永磁电机产业链、稀土储氢材料—固态储氢产业链、稀土合金—稀土铁铝(镁)中间合金产业链、稀土催化材料—尾气净化功能器件产业链、扩大稀土抛光材料产业领先优势、拓展稀土光功能材料应用研发等战略布局,释放稀土功能材料及新材料发展潜能。另外,公司大力支持所属包头稀土研究院及白云鄂博稀土资源研究与综合利用国家重点实验室等创新平台建设,加大研发投入,加强高端人才引进和培养,打造开放、合作、共享的科技创新生态,努力承接好国家重大研发任务,加快推动稀土新材料和应用领域取得重大突破,带动稀土行业高质量发展。 问:公司的项目投资情况怎么样? 北方稀土回应:根据项目年度计划,基于项目形象进度统计,公司计划今年的项目投资约26亿元,其中稀土绿色冶炼升级改造项目计划今年完成15到20亿元的投资,子公司金蒙稀土在建的废料回收生产线预计投资约2亿元,其余资金用于下游的磁材、抛光粉以及稀土永磁电机等正在进行的基建、技改项目。 北方稀土此前发布的2024年半年报显示:2024年上半年,公司实现营业总收入129.90亿元,同比下降21.19%;归母净利润4539.62万元,同比下降95.70%;扣非净利润1560.75万元,同比下降98.46%;经营活动产生的现金流量净额为6845.52万元,同比下降92.07%;报告期内,北方稀土基本每股收益为0.0126元,加权平均净资产收益率为0.21%。营业收入变动是因为: 报告期内,公司以镨钕产品为代表的主要稀土产品价格自年初以来持续震荡下行,均价同比降低。 谈及主要业务,北方稀土介绍: 公司坚持“做优做大稀土原料,做精做强稀土功能材料,做专做特终端应用产品”的发展思路,可生产各类稀土产品11个大类、100余种、上千个规格。公司产品主要分为稀土原料产品、稀土功能材料产品及稀土终端应用产品。其中,公司稀土原料产品包括稀土盐类、稀土氧化物及稀土金属,是下游稀土功能材料及新材料产品生产加工企业的主要生产原料;稀土功能材料产品包括稀土磁性材料、抛光材料、储氢材料、催化材料等,公司稀土终端应用产品如镍氢动力电池、稀土永磁高效节能电机等。 回顾氧化镨钕上半年的价格走势可以看到: 》点击查看SMM稀土现货价格 》订购查看SMM金属现货历史价格走势 北方稀土等多家稀土企业曾有过类似的表达:稀土产品价格大幅波动,不利于行业企业稳定健康可持续发展。稀土行业企业希望产品价格能在一个相对合理的区间内稳定运行。而此前稀土价格的大幅波动对不少稀土企业的生产经营造成了较大的压力。 氧化镨钕2023年的年度跌幅为37.76%,氧化镨钕今年上半年的半年度跌幅为17.97%。进入下半年,尤其是7月受缅甸等稀土进口减少带来的供应缩减预期、下游磁材需求有所回暖等消息带动,镨钕在7月中下旬开始出现了反弹。7月氧化镨钕月度涨幅为1.1%。8月受稀土开采指标增幅明显收窄、稀土矿进口的减少、市场逐渐由淡转旺、下游需求缓慢回升以及市场对旺季需求有良好的预期等因素的影响,氧化镨钕8月上涨了11.17%。九月初,在北方稀土挂牌价上调、大厂连续招标等带动下,稀土价格走势快速攀升。但与此同时,磁材企业接单情况却不及预期,头部企业开工率虽然相对较高,但中小企业接单量增长幅度有限,在这样的情况下,分离厂和小型磁材厂畏高情绪较重,在九月中旬稀土价格出现回落走势。但头部企业的招标量及招标价格居高不下,金属厂前期生产量增长有限,金属的现货库存量在此时呈现紧张的状态。以至于稀土价格走势在经历了短暂回落后再次偏强运行。氧化镨钕均价9月的月度涨幅为4.9%。 在氧化镨钕均价重心连续三个月持续上移之后,那么稀土10月又将如何表现呢? 据SMM了解,随着十月的临近,多数业者对十月的稀土价格持乐观态度。尽管十月离子矿的进口量预计会显著增加,但由于加工所需时间较长,这次进口的增长不会立即缓解十月份镨钕金属供应紧张的局面。此外,《稀土管理条例》即将实施,企业普遍对后市的稀土供需格局改善持积极预期,这都将有望给予稀土价格一定的支撑。SMM预计国庆节后,稀土市场价格有望继续保持强势运行。 稀土材料因其优异的电学、磁学、光学和化学性能,已经成为新能源领域不可或缺的重要组成部分。其中永磁材料方面:稀土永磁材料的应用可以提高机械能转换为电能的效率,保证了发电机、电动车等设备的高效运转。欲知更多稀土永磁电机的信息,敬请参与 2024 IEMC(第四届)电机年会暨产业链博览会 。
2024-09-30 17:53:46天成一丰包装 携手SMM共同制作《2024版中国铝板带箔行业采购指南》
中国作为全球铝生产消费大国,其铝板带箔产业已构筑起一条完备的产业链与产业集群。这一产业贯穿了从原材料提炼到精细加工,再到产品广泛销售与应用的整个流程,已然成为中国经济体系中不可或缺的一部分。 在产业发展与市场竞争的激烈格局中,深入了解企业分布显得尤为重要。鉴于此,编制一份详尽的铝板带箔行业采购指南成为了当务之急。此指南将助力于掌握产业集聚现状、资源优化配置、挖掘市场潜力及有效分散风险。同时,它还能促进企业间的交流与合作,推动产业升级。 为了打破板带箔上下游企业间的信息壁垒,为下游采购企业全面揭示原材料的供应能力, 天成一丰包装科技有限公司 与上海有色网(SMM)强强联手,充分发挥各自在行业内的专业优势,共同联合打造了 《2024版中国铝板带箔行业采购指南》 。这份指南将助力企业洞悉行业动态、优化采购策略,共同推动铝板带箔产业的蓬勃发展。 天成一丰包装科技有限公司,注册资金5000万元,位于河南省灵宝市川口乡产业园区杜仲产业园区2号厂,占地面积12000平米,建筑面积4800平米。本公司专业生产3英寸、6英寸、12英寸、20、英寸普通纸管,高强度纸管、挤压管、抛光纸管、无缝树脂管、有缝管.纸护角、环绕纸护角等,在包装产品市场享有很好声誉,可根据客户需求定制设计及生产。 在铜箔和铝箔市场方面,公司已与与华鑫铜箔、宝鑫电子、金宝电子、金都电子、海亮科技、德福股份、亿日铜箔、铜冠铜箔、光远新材、金源朝辉、高义钢铁、鼎盛新材、日盛铜箔、天工膜材、豫光金铅…等知名企业建立了长期稳定的业务合作关系,公司在2019年至2021年已与华鑫铜箔和山东合盛已有300余万纸管业务,质量稳定,服务及时。 规范管理,严苛要求,我公司深知产品的质量是企业的生命线,不仅从自身员工群体牢固树立起严苛的质量观,还通过第三方评测机构取得了ISO9001,2008质量体系认证,ISO14001环境管理体系体系认证、ISO45001职业健康安全管理体系认证、并获得相关证书,原材料方面也通过第三方检测机构取得了ROHS、Reach SVHC 及欧标卤素合格,并已获得相关检测报告。并进一步通过第三方质检机构取得了相应的检测报告。 我公司有很明显的区域优势,能够显著降低贵公司10%以上的采购成本(运费),原材料采购不收疫情影响,我公司可以及时供货,尽最大可能减少贵公司原材料库存占比,进一步降低贵公司的生产成本。 我公司着力于提高售前、售后服务规范、能够响应及时,解决客户后顾之忧,确保每一批每一根纸管交到客户手中都是满意的产品。 欢迎新老客户来我厂参观考察,指导工作。 •“精工敬业,不断进取”,是我们每一个天成一丰生产线人的基本职业操守。 •“锐意进取,不断突破”是我们每一个天成一丰研发线人的基本职业态度。 •“一丝不苟,不厌其烦”使我们每一个天成一丰质检线人的基本职业准则。 每一个天成一丰人各尽其职,通力协作。愿与各界新老客户共图前进,共同发展。 联系方式 姚文斌 18911655336 孙梓发 13319244328 》》点击链接立即领取“2024版中国铝板带箔行业采购指南”《《 联系我们 管昌魁 18715173598 guanchangkui@smm.cn 长按扫码立即领取
2024-09-30 17:15:569月30日LME铝库存减少2500吨 巴生港贡献全部降幅
据外电9月30日消息,以下为9月30日LME铝库存在全球主要仓库的分布变动情况:(单位 吨)
2024-09-30 17:12:00节前铜铝减仓 反弹受阻【机构评论】
【盘面】铜夜盘震荡,白天盘快速拉升后震荡,午后持续减仓,盘面偏弱,主力11月收78830,涨0.29%,成交略减,总仓减少超过1.2万手。铝的表现与铜相似,主力11月收20460,涨0.52%,成交略减,总仓减少超过6千手。 【分析】今日是国内国庆长假前的最后交易日,主要有色均呈减仓局面,主要原因是,国内7天长假,外盘有6个交易日,市场交易谨慎,而国内主导的商品如黑色和玻璃-纯碱产业链表现明显强势,这也符合市场交易逻辑,即国内目前持续的宏观利好措施,对国内主导的商品更为有利,特别是房地产产业链。维持有色的反弹思路,关注假日期间外盘动向。 【估值】中性 【风险】宏观
2024-09-30 17:05:049月30日SMM金属现货价格|铜价|铝价|铅价|锌价|锡价|镍价|钢铁|稀土
► 节前“狂欢”!金属迎近全线上涨 双焦螺纹热卷一同封死涨停板!【SMM日评】 ► 国庆节前最后一交易日 美金铜市场已进入休息状态【SMM洋山铜现货】 ► 下游完成节前补货持货商为求出货只能大幅降价 整体交投十分冷清【SMM华南铜现货】 ► 节前最后一个交易日 市场冷清现货升贴水走低【SMM华北铜现货】 ► 9月30日上海市场铜现货升贴水(第四时段)【SMM价格】 ► 9月30日广东铜现货市场各时段升贴水(第四时段10:45)【SMM价格】 ► SMM 上海及其他1#铅市场:沪铅延续偏强震荡 市场节日氛围浓交投转淡【SMM午评】 ► 再生铅:今日精铅报价差异较大 假期临近现货交易转淡【SMM铅午评】 ► SMM 2024/9/30 国内知名再生铅企业废电瓶采购报价 ► 上海锌:国庆前夕 市场交投两淡【SMM午评】 ► 天津锌:受黑色提振 下游补货增加【SMM午评】 ► 宁波锌:国庆节前最后一个交易日 市场放假氛围浓厚【SMM午评】 ► 广东锌:锌价高位运行 市场成交一般【SMM午评】 ► 镍价提振上行 镍盐较镍豆价差拉大【SMM镍现货午评】 》点击进入SMM官网查看每日报价 》订购查看SMM金属现货历史价格走势 (建议电脑端查看)
2024-09-30 17:00:03已有超10家银行官宣:正抓紧制定存量房贷利率调整方案
继国有大行齐发公告披露调整存量房贷利率之后,多家股份制大行也相继跟进,先后公告批量调整存量商业性个人住房贷款利率。 财联社记者今日询问上海多家股份制银行,均表示已在抓紧制定批量调整存量个人住房贷款利率实施方案,将于12日发布具体细节,但具体调整幅度还不明确。业内认为,未来绝大多数借款人可通过网上银行、手机银行等渠道完成“一键式操作”,无需到商业银行网点办理。 多家股份行公告跟进 正在制定存量房贷利率调整实施方案 “我行已经出公告了,具体下调方案会在12号左右出台落地。可以肯定是会有所下调,但是具体怎么下调、不同人群下调方案、具体下调多少还不清楚。由于政策出台时间较短,而且是一城一策应地质疑的调性,所以目前还在商讨方案阶段。”上海某股份制银行的房贷经理对财联社记者表示。 9月29日晚间,中国人民银行会同金融监管总局出台四项金融支持房地产政策。其中提到,完善商业性个人住房贷款利率定价机制,允许满足一定条件的存量房贷重新约定加点幅度,促进降低存量房贷利率。 国有六大行火速跟进,目前主要的股份制银行也已发布公告,表示正在研究方案。中信银行表示,目前正在抓紧制定存量房贷利率调整实施方案,拟于2024年10月12日发布具体操作细则,2024年10月31日前完成批量调整。平安银行也表示正在抓紧制定批量调整存量房贷利率实施方案,相关事宜将及时在平安银行官网、微信公众号、95511-3等渠道公告相关信息。 此外,还有兴业银行、招商银行、光大银行和广发银行发布公告,表示将按照市场化、法治化原则,提供高效便捷的线上线下服务,正在抓紧制定批量调整存量个人住房贷款利率实施方案,拟于2024年10月12日发布具体操作细则,2024年10月31日前对存量个人住房贷款利率实施批量调整。 中金认为,各商业银行将发布有关公告和批量调整细则,统一调降房贷利率在LPR基础上的加点幅度,并尽可能为借款人提供便利。绝大多数借款人可通过网上银行、手机银行等渠道完成“一键式操作”,无需到商业银行网点办理。 缩短重定价周期 预计月供节省300元 根据倡议,10月31日前,各商业银行将LPR加点幅度高于-30BP的存量房贷加点幅度批量调整至不低于-30BP,且不低于所在城市目前执行的新发放商业性个人住房贷款利率加点下限(如北京、上海、深圳)。调整后,存量房贷利率将降至约LPR(3.85%)-30BP=3.55%,略低于2024年前8个月全国新发放房贷平均利率水平(3.61%)。 数据显示,截至7月末,全部存量房贷加权平均利率约为4.06%。今年前8个月全国新发放房贷平均利率为3.61%。调整后,利率较调整前的4.06%降幅约0.5个百分点,预计降幅为平均值,具体到每个合同将各有不同。 上海易居房地产研究院副院长严跃进对财联社记者表示,过去的测算显示,以100万贷款、本金30年期等额本息的月供计算,每个月可以减少约300元。“此次存量房贷利率的政策调整,开启了去年以来第二次降低存量房贷的操作,其具有非常好的导向。当然各个地方的表现不同,减负情况不一样。但总体上后续各个购房者都可以享受到较好的减负效应。”严跃进指出。 值得注意的是,此次存量房贷利率下调政策还指出,客户可以和银行重新协商存量房贷利率重定价周期,取消了房贷利率重定价周期最短为一年的限制,同时建立了利率调整的长效机制。 东方金诚首席宏观分析师王青表示,可以看到,这次的房贷利率下调要在10月31日之前完成,覆盖首套和二套房贷利率。去年首轮房贷利率下调,它只覆盖首套房贷利率,这次的范围拓展了。从11月1日起,客户可以和银行重新协商存量房贷利率重定价周期。“原来是每年只有一次。这次每个季度、每半年或者每一年都可以调整一次。” 根据公告,如果未来新发放房贷利率继续下降,当存量房贷利率与全国新发放房贷利率偏离达到一定幅度时,借款人可与银行协商,申请将存量房贷利率调降至新发放房贷利率水平附近。市场表示,认为这一变化能够建立长效机制,实现动态调整存量按揭利率加点,降低制度调整的成本。 “接下来存量房贷利率和新发放房贷利率之间的联动性会进一步增强,消除了因新、老房贷利差提前偿还房贷的必要性,能够进一步缓解潜在的提前还贷潮,相当于给存量房贷家庭吃下定心丸。这有利于促进房地产市场尽快止跌回稳,避免影响居民消费。”王青对财联社记者表示。
2024-09-30 14:59:14铝价 10月有望冲高
三季度以来,沪铝经历了下跌—反弹—回调—再反弹的震荡走势,截至9月25日,沪铝仍处于宏观利多情绪推动的新一轮反弹态势中。近期,在内外多重利好政策推动下,铝价向上运行,表现较为强势。 行业利润得到修复 随着铝价的回暖,目前电解铝行业平均成本已修复至2000元/吨左右。据上海有色网数据,截至9月19日,三季度电解铝完全平均成本约为17747元/吨,7—9月成本虽有下降,但整体仍高于二季度行业平均成本。究其原因在于,一方面,7—9月正值云南丰水季,水电价格处于全年最低水平,而火电价格也因煤价弱势有所降低,带动电解铝冶炼成本下移。但另一方面,氧化铝价格长期稳定维持在3900元/吨一线,并在近一个月内再度强势上破4000元/吨,限制了电解铝成本的下降空间,成本水平仍处于历史较高区间。进入10月后,云南水电价格将逐渐走高,整个四季度水电成本有望持续上涨。火电方面,10月后正式进入秋冬季,北方地区开始供暖,动力煤需求将回暖,煤价弱势或有所转变。整体来看,电解铝冶炼成本或随电力成本的上涨而有所抬升,宏观利多情绪以及需求旺季加持下,铝价仍有一定期待,行业利润将继续得到修复。 自7月云南大规模复产基本结束以来,国内电解铝维持较高的产能运行率。据统计,截至8月底,全国电解铝产能运行率达到95.88%。根据国家统计局公布的数据,2024年1—8月中国原铝产量为2891万吨,同比增长5.1%。其中,8月原铝产量为373万吨,同比增长2.5%,创下20多年来单月最高产量。未来,在利润水平有一定的保障下,火电产能预计维持稳定运行,而供应端最大不确定性因素在于云南水电产能的运行情况。受云南降水减少、水电供应能力下降影响,云南产能存在停产风险,四季度电解铝供应或面临收紧。但考虑到2024年降水情况好于2023年,减产规模或不及2023年同期的115万吨,10月中旬至11月将是重要时间节点,需重点关注。 旺季效应延续 三季度整体仍处于传统消费淡季,至9月中旬才缓慢切换至需求旺季,整体三季度铝下游需求较弱,主要依靠电网用铝及工业型材的用铝需求支撑。据SMM数据,7月、8月铝加工行业PMI环比持续回升,但均处于荣枯线以下,8月铝加工行业PMI为43.6。据SMM数据,截至9月20日,国内铝下游加工龙头企业开工率为63.5%,连续7周回升,基本持平于去年同期水平,旺季需求逐渐兑现。终端需求依旧依靠新能源汽车、光伏及电网建设的支撑,建筑用铝需求仍是拖累项。据海关总署最新数据显示, 2024年8月全国未锻轧铝及铝材出口量59.4万吨,环比增加1.19%,同比增加21.2%;1—8月份累计出口量达435.2万吨,累计同比增加15.0%,出口继续有所改善。进入旺季后,行业铝水比回升,据SMM数据,截至8月底,行业铝水比已回升至73.06%,较7月上涨约2.3个百分点,叠加需求边际回暖,共同带动铝锭去库,10月铝下游需求有望继续回暖,铝锭的季节性去库仍可期待。另一方面,考虑到当前面临着海外多国的反倾销调查,以及多国对重要消费终端新能源汽车的加征关税政策等,未来相关板块的订单等需求或受到一定影响,成为拖累消费端的隐患。 展望后市,10月中旬至11月将是供应端重要的时间节点。需求旺季将在10月延续,在基本面支撑下,铝锭季节性去库仍值得期待,但是随着旺季结束,铝价将再度面临需求疲软压力。整体上,在内外宏观面利好情绪带动下,铝市空头力量减弱,叠加旺季基本面支撑,10月铝价有望冲高,但需谨防冲高后的回落风险。
2024-09-30 13:36:01铝:供应待减产 需求有预期
征稿(作者:国海良时期货 陈怡)--从前三季度的情况来看,有色产业整体呈现出一定的波动性,但其中也不乏亮点。特别是氧化铝,其价格一度在高位徘徊,显示出强劲的基本面支撑。尽管期间受到了一些宏观因素的影响,如美联储可能提前降息的预期,但氧化铝价格并未出现大幅下挫,显示出其较强的抗跌性。 这背后,主要得益于氧化铝供需两端的紧张格局。一方面,铝土矿供应受限,特别是外矿供应受到较大影响,导致氧化铝生产原料紧张;另一方面,下游需求却维持旺盛,特别是电解铝行业的高盈利状态,使得其对氧化铝的需求持续不减。 但氧化铝的基本面强势并非不可动摇,而铝也是迎来了基本面的春天,这也是我们认为四季度铝产业链有机会的原因。此前氧化铝一直交易的是矿端不足的问题。现在外矿已然不缺,但内矿还是不足。那内矿若显不足,就意味着有一部分产能难以顺利开启。8月,国内矿石的总供应量是加速上升的但生产方面的实际反映却并不是那么乐观。可以说,八月份生产出来的氧化铝刚刚好能够满足下游电解铝的需求。目前,氧化铝的利润状况依然相当可观,排除掉2021年能耗双控的特殊因素,当前的利润水平已经达到了历年来的最高点。然而,即便在这样的利润驱使下,氧化铝的运行产能也未能大幅提升。国内铝土矿的产量需要尽快恢复到去年十一月减产之前的水平,才能对产能的释放形成有力支撑。但遗憾的是,从目前的情况来看还存在着五十万吨的产能差距。再加上四季度环保督查力度的加大,以及明年一季度春节等因素的影响,国内铝土矿产量的迅速恢复是比较难看到的。 另外,由于澳大利亚的几家氧化铝厂永久减产,导致全球氧化铝市场供应短缺了至少220万吨的产能。这一事件引发了海外氧化铝价格的迅速上涨,并进一步带动了国内氧化铝价格的跟涨。同时,由于海外市场本身也缺少氧化铝,因此,无法通过进口来弥补国内的供应不足。即便不考虑各项进口成本,当前的进口利润也依然微薄,难以支撑大规模的进口活动。 再从氧化铝的下游——电解铝这一端来看,由于我国是全球电解铝的主产国,产量占到全球总量的60%左右,因此,海外电解铝对于国内市场的补充作用十分有限。国内电解铝行业在很大程度上需要依靠自身的产能来满足市场需求。据我们对除中国外全球电解铝产量增速的测算,海外电解铝的增速基本上为零,且在2024年并无新投产能释放,仅在2025年有51万吨(预估值)的新增产能释放。由于电力合同一年一签的特性,今年海外电解铝产能的变动相对较小。在欧美国家对俄铝实施制裁的背景下,他们更需要寻找新的铝锭来源以替代俄铝,因此不太可能有多余的铝锭出口到中国。这意味着,我国除了可能接纳低价流入的俄铝外,基本上只能依靠自己的生产来满足下游的需求。从当前国内电解铝的利润情况来看,虽然相较于氧化铝有所收缩,但仍保持在2000元/吨的水平上。对于铝厂而言,由于重启电解槽的成本高昂,只要有利润,铝厂基本上都会将产能打满。 从当前国内电解铝的运行产能来看,已经达到了年内的最大值。展望四季度,除了正常的设备检修外,唯一可能影响产能的因素是云南地区将在11月份进入枯水期。由于电解铝的生产对电力有很高的依赖,云南地区的电解铝产能可能会受到一定影响,大概在110-115万吨左右。 所以从交易策略上来看,进入四季度氧化铝的基本面支撑将逐渐转弱。首先,外矿方面,随着几内亚雨季的结束,进口矿石的量将迎来进一步的修复,只增不减。这将缓解国内铝土矿供应紧张的局面,对氧化铝价格构成一定的压力。国产矿石方面,虽然仍在缓慢的修复过程中,但八月份已经达到氧化铝自身的供需平衡。这意味着,即使国产矿石产能不完全开工,生产出来的氧化铝也完全能够满足下游电解铝的需求。因此,国产矿石的供应情况对氧化铝价格的影响将逐渐减弱。 然而,进入十一月之后,电解铝将进入到季节性减产阶段,这将导致氧化铝的需求减少。同时,由于前期几内亚雨季导致的进口矿石减少的情况得到改善,氧化铝的供应将增加。因此,四季度氧化铝市场将出现供应增加、需求减少的基本面转折。在此背景下,四季度可以尝试单边做空氧化铝,下方的支撑位依然看到3500-3600元/吨附近,因为这个位置仓单卖得非常好,说明贸易商和下游铝厂对这个价格都是非常认可的。 与氧化铝不同,电解铝在四季度向上的概率比向下的概率要更大一些。从基本面来看,供应端将在十一月出现减产,这将减少市场的供应压力。同时,现在市场普遍预期我国将在十一月初放出比较强力的刺激政策,这将提振市场信心,推动电解铝价格上涨。 此外,四季度还面临着美国大选以及中东事件升级等不确定因素。这些因素可能对市场情绪产生较大影响,进而推动电解铝价格波动。但从基本面上来看,目前并没有明显的利空因素出现。因此,在四季度可以先行走一波预期交易,看好电解铝价格上涨。价格方面,我们向上还是能够看到22500-23000元/吨左右的位置。 作者简介:陈怡,国海良时期货基本金属研究主管,金融系硕士。善于着眼于宏观政策,把握经济大势,同时深入有色产业链理解产业链演化的根本逻辑,对有色产业链形成了自己的研究框架与研究方法,曾多次担任公司内外有色产业研究框架主讲人,并为多家工业硅行业相关公司提供基本面分析资料。
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